【体験談あり】タックスナップの「丸投げ仕分け」とは？使い方・注意点・向いている人を解説

確定申告の手間を大幅に減らしたい個人事業主やフリーランスの方に向けて、タックスナップの「丸投げ仕分け」機能について詳しくまとめました。

結論から言うと、この機能を使えば数百件の取引データを数秒で仕訳できるため、記帳にかかる時間を大幅に短縮できます。

ただし、最終的な内容確認は本人が行う必要があります。

この記事では、「丸投げ仕分け」魅力やメリット、人が確認すべきポイントや注意点、お得なキャンペーン情報などをまとめています。

当サイトの管理人は、実際にタックスナップを利用しており、「丸投げ仕分け」の実体験も掲載していますので、ぜひ参考にしてください。

丸投げ仕分けとは？

この章では、タックスナップの最大の特徴である丸投げ仕分けの仕組みと、利用者が知っておくべき「できること・できないこと」の境界線を明確にします。

期待値を正しく設定することが、効率的な運用への第一歩です。

丸投げ仕分けで“できること”

丸投げ仕分けの核となるのは、連携した金融機関のデータをAIが一括で処理する技術です。

具体的には、銀行の明細やクレジットカードの利用履歴を取り込み、過去のデータや他ユーザーのデータを学習したAIが勘定科目の判定を自動で行います。

例えば、毎月の公共料金やサブスクリプションサービスの支払いは、一度設定すれば次からは自動で適切な科目に振り分けられるようになります。

丸投げ仕分けで“できないこと”

非常に便利な機能ですが、完全な「放置」はできない点には注意が必要です。

AIはあくまで予測に基づいた仕分けを行うため、ビジネスとプライベートの両方で使っている備品の購入などは、最終的に人間が「これは事業用」と確定させる必要があります。

また、家事按分や高額資産なども最終確認が必要です。

【検証】実際に丸投げ仕分けを使ってみた【動画あり】

ここでは、私が実際にアプリを動かして体感した数値や使い心地を紹介します。

理論上の訴求だけでなく、実際のスピード感を知ることで、自分にとって導入の価値があるかを判断しやすくなるはずです。

私の利用状況

私は現在、カンタンプランを年契約していますが、2026年3月16日まで実施されている「提出直前まで無料で使えるキャンペーン」により、丸投げ仕分け機能を体験することができました。

このキャンペーンは、確定申告期間に合わせて実施されており、通常は有料プランでしか使えない機能をじっくり試せる非常に貴重な機会です。

ただし、キャンペーンの内容や期間は今後変更される可能性もあるため、常に公式の案内をチェックすることをお勧めします。

結果

検証の結果、非常にスピーディーな処理を確認できました。

タックスナップでは「1,000件の仕訳が約3秒で完了」という性能が訴求されており、私の実測値もそれに準じた極めて短い時間でした。

実際に、私が「丸投げ仕分け」を実行したときの動画です。

10秒ほどの短い動画なので、良ければ確認してみてください。

【🎥 丸投げ仕分け実演】

このわずかな時間で、ビジネス197件、プライベート470件の仕訳が行われました。

「丸投げ仕分け」を利用すれば、一括処理によっていかに効率化されるかご理解いただけると思います。

この後、仕訳のチェックなどは行ったほうが良いですが、それでも、パソコンでの記帳作業と比較すると、私の場合は作業時間を大幅に削減できると感じました。

私の様に現金取引が少なく、多くの取引をデータで取り込める方には、特におすすめの機能です。

一方で、現金取引が多い業種の方であれば、「丸投げ仕分け」が使える安心プランよりも、「レシート郵送プラン」のほうが、メリットを実感できるのではないかと思います。

感想

使ってみて特に驚いたのは、その処理の速さです。

数秒で、数百件の取引を仕訳するスピードには本当に驚きました。

私は、2010年以降、青色申告を継続している個人事業主です。

最大65万円の特別控除で税金や国民健康保険を安くしたいと思って、青色申告承認申請書を提出しましたが、

簿記に関する基本的な知識がなかったため、自力で青色申告するのは難しいと思い、税理士の記帳指導に申し込み、1年目に4回サポートをしていただいて何とか青色申告ができました。

その時は、やよいのインストール型の会計ソフトを購入、設定から、勘定科目の意味、貸借対照表や損益計算書の意味も良く分からず、税理士の先生による記帳指導を受けていなければ自力では青色申告できなかったと思います。

当時のことを考えると、今では、こうしてスマホだけで大半の取引を一瞬で複式簿記で記帳でき、税務調査リスクの判定や追徴課税が発生した場合は、全額返金対応の保証までついたサービスを手ごろな金額で利用できるようになるなんて、想像もできませんでした。

2026年3月16日までなら、タックスナップの「多くの機能」を無料で使えるめ、一度体感してみてください。（※確定申告書の印刷・提出など一部の機能は利用できません）

公式サイト：タックスナップ

丸投げ仕分けの使い方

操作は極めてシンプルで、迷う箇所はほとんどありません。

最短で申告書作成までたどり着くための具体的な手順を整理しました。

やることは次の3ステップです。

• ステップ1：Moneytree LINK経由で銀行口座やクレジットカードの取引データを取り込む
• ステップ2：アプリ内で丸投げ仕分けを実行する
• ステップ3：自動判定された結果を目視で確認し、必要箇所のみ修正する

ステップ1：取引データを取り込む

まず、判断材料となる情報をアプリに集約させます。

タックスナップは「Moneytree LINK」と連携しており、約2,500種類の金融機関やサービスから明細を自動で取得できます。

銀行口座だけでなく、クレジットカードや電子マネーを紐付けることで、手入力の必要性がほとんどなくなります。

現金取引についても、レシートをカメラで撮影してOCR（文字認識）機能で取り込むことができるため、あらゆる支出を網羅的に管理できる環境が整います。

ステップ2：丸投げ仕分けを実行する

データが揃ったら、いよいよ実行です。

アプリの指示に従ってボタンを押すと、AIが各取引の内容を解析し、最適な勘定科目を割り当てていきます。

この間、あなたは数秒待つだけで構いません。

公式では「1,000件を約3秒」と宣伝されていますが、私の場合は、667件で約2秒と表示されました。

ですから、公式で宣伝されている数字は、誇張されている訳ではないことを、私の経験からも確認できると思います。

ステップ3：結果を確認し、必要なら修正する

最後に、AIの仕訳結果を確認します。

すべてを任せるのではなく、事業割合（家事按分）の変更が必要なものや、交際費の内容確認など、ポイントを絞ってチェックしましょう。

ここで修正が必要となっても、それはAIがあなたの事業スタイルを学習するための過程になります。

一度修正した内容は次回以降に反映されるため、使い込むほど自分専用の賢い会計アシスタントに育っていきます。

丸投げ後に必ず確認したいポイント

自動化の恩恵を受けた後、税務調査などのリスクを最小限に抑えるためにチェックすべき重要事項をまとめました。

特に、国税庁の指針に基づいた以下の4点は重要です。

①家事按分が絡む取引

自宅をオフィスにしている場合、家賃や電気代、インターネット料金は全額を経費にすることはできません。

丸投げ仕分けでも科目は判定されますが、そのうち「何パーセントを事業用とするか」の設定は自分で行う必要があります。

この按分設定が漏れていると、過大な経費計上と見なされる恐れがあるため、必ず確認しましょう。

家事按分については、「家事按分とは？経費計上の計算方法と割合の決め方を解説」の記事で詳しくご説明していますので参考にしてください。

②交際費・会議費などの境界線

飲食代の仕訳には、特に注意が必要です。

単なる昼食なのか、取引先との打ち合わせ（会議費）なのか、あるいは接待（交際費）なのかは、レシートの情報だけではAIが完全に判別できません。

これらは税務署の調査でも頻繁にチェックされる項目であるため、備考欄に「誰と、どのような目的で」といったメモを添えておくと、信頼性が一気に高まります。

③10万円以上の高額支出（減価償却）

10万円を超えるパソコンや機材を購入した際、原則として「減価償却」が必要になります。

ただし、青色申告者などの要件を満たせば、30万円未満であれば一括で経費にできる「少額減価償却資産の特例」も存在します。

丸投げ仕分けの結果を鵜呑みにせず、こうした高額な支出については適切な処理がなされているか再確認しましょう。

参考：国税庁 No.5408 中小企業者等の少額減価償却資産の取得価額の損金算入の特例

④売上の計上タイミング

原則として、売上は「商品やサービスを提供し終えた日」に計上する「発生主義」が基本となります。

入金日ベースで計上できるのは「現金主義特例」の届出を出している場合に限られます。

年末年始の取引については、日付のずれがないか特に注意して確認してください。

お得なキャンペーン情報と注意点

ここでは、現在実施されているお得なキャンペーン情報をお伝えします。

3月16日までのお得なキャンペーン

タックスナップは、2026年3月16日までの期間、「提出直前まで無料で使える」というキャンペーンを実施しています。

本来、「丸投げ仕分け」は安心プラン限定機能ですが、キャンペーン期間中であれば、この機能を体験できる可能性があります。

また、「丸投げ仕分け」を利用できなくても、スワイプ仕訳であれば、プランに関わらず利用できるため、無料期間を活用して使い勝手を試してみることをお勧めします。

右にスワイプすると、売上や経費に仕訳でき、左にスワイプすると、プライベート分として処理されます。

これだけで、仕訳処理ができるので、取引データが多くなければ、スワイプ仕訳だけでも短時間で会計処理を終わらせることができます。

まずは、無料体験中に自分のデータが整理されるスピードを体感し、納得した上で課金を検討してみてください。

無料期間終了後の注意点

注意すべき点は、キャンペーンはあくまで「確定申告時期の特別期間」であるという点です。

無料期間が終わった後は、これまで通り「丸投げ仕分け」などの高度な機能は、安心プランに限定されることが基本仕様です。

また、3月16日までに解約をしない場合は、料金が発生する点にも注意が必要です。

解約をする場合は、必ず期限内に手続きを行ってください。

なお、解約に関する注意点や退会との違いなどについては、「タックスナップの解約方法と注意点！退会との違いも解説」の記事で詳しくご説明していますので参考にしてください。

安心プランの特徴とメリット

キャンペーンによる無料体験期間が終了した後も、安心プランを使い続けることには明確なメリットがあります。

それは単なる機能の差だけでなく、リスク管理という側面も関係します。

①来年以降も仕訳の時間を削減できる

確定申告は一度終われば終わりではありません。

安心プランを契約し続けることで、来年以降の帳簿付けも「丸投げ仕分け」によって自動化された状態を維持できます。

一回きりの時短ではなく、毎年発生する面倒な事務作業を効率化できると考えれば、そのコストパフォーマンスは非常に高いと言えます。

②税務調査リスク判定など“安心機能”がある

安心プランの大きな特徴の一つに、税理士が監修した「税務調査リスクチェック」が搭載されています。

自分の作成した帳簿に対し、経費の割合が異常に高くないか、不自然な科目がないかを客観的に診断してくれます。

私は、青色申告1年目の時は、税理士の記帳指導を受けて青色申告を乗り切りましたが、２年目以降は一人で記帳作業を行ってきたので、多くの時間がかかりました。

また、「この処理で本当に合っているのか」といった不安を感じながら作業をしていた記憶があります。

簿記の知識に不安がある方や、税理士のサポート経験がない方にとっては、「安心プラン」の「税務調査リスクチェック」は、大きな安心感を与えてくれる機能だと思います。

③万一の追徴課税に対する利用料返金保証

さらに特徴的なのが、追徴課税が発生した際の利用料全額返金保証です。

これは、リスクチェックで問題なしと判定されたにもかかわらず、その後の調査で追徴課税を受けた場合に、その年度のタックスナップ利用料を返金するというものです。

もちろん税金そのものが補填されるわけではありませんが、自社のシステムの精度に対する自信の表れであり、利用者にとっては安心材料の１つと言えるでしょう。

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丸投げ仕分けが向いている人・向いていない人

最終的にこの機能を導入すべきかどうか、以下のチェックリストも参考に判断してみてください。

あなたのスタイルに合致していれば、無料で試してみる価値があります。

向いている人

銀行取引やカード決済が中心で、月間の取引件数が30件を超えるような方には、丸投げ仕分けの効果は大きいです。

また、確定申告の期限が目前に迫っていて、一日でも早く作業を終わらせたい方にとっては、他に代えがたい時短ツールとなるでしょう。

簿記の知識に不安があるけれど、青色申告の65万円控除をしっかり受けたいと考えている初心者の方にも、AIによる自動判定は非常に心強い味方になります。

向いていない人

一方で、一ヶ月の取引が数件しかなく、手作業で入力しても数分で終わってしまうような方には、有料の自動化機能を使うメリットは薄いかもしれません。

また、パソコンを使って大きな画面で記帳作業をしたい方にとっては、スマホでしか作業ができないタックスナップのサービスは向いていない可能性があります。

ご自身の事業規模や、事務作業に費やしている時間、コストなどを天秤にかけて判断してみてください。

よくある質問

丸投げ仕分けやタックスナップの利用に関して、多くの方が抱きがちな疑問に回答します。

Q：丸投げ仕分けの実行件数に上限はありますか？

公式には、1,000件規模の取引を約3秒程度で処理できる性能が示されており、一般的な個人事業主の取引量であれば問題なく一括処理が可能です。極端に膨大な件数がある場合でも、AIの処理能力の範囲内で効率的に進めることができます。

Q：判定結果が間違っていた場合、修正は簡単にできますか？

はい、アプリ内の取引一覧からいつでも修正が可能です。修正した内容はAIが学習し、次回以降の仕訳に反映されるため、使えば使うほどあなた専用の会計アプリになり使いやすくなります。

Q：紹介コードはどのタイミングで入力すればいいですか？

プランの申し込み画面で入力する箇所があります。決済を確定させる前にコードを適用させないと、割引などの特典が受けられない場合があるため注意しましょう。紹介コードが適用されると割引額が表示されるので、良く確認したうえで手続を進めてください。

まとめ：丸投げ仕分けで確定申告の不安を解消しよう

タックスナップの「丸投げ仕分け」は、私たちが最も時間を浪費しがちな仕訳作業を、AIの力で数秒に短縮してくれる画期的な機能です。

ボタン一つで、数百件のデータを仕訳してくれるスピード感は、一度体験すると手放せないと感じるはずです。

現在、2026年3月16日まで「提出直前まで無料で使える」というお得なキャンペーンが実施されています。

まずは無料トライアルで、タックスナップの機能を実際に体験してみてください。

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