面談なしのファクタリング会社７選！メリットと注意点についても解説

この記事では、面談なしで利用できるファクタリング会社7社を厳選し、それぞれのメリットや注意点について詳しく解説します。

面談なしのファクタリングは、スムーズな資金調達を実現したい中小企業や個人事業主にとって、便利なサービスです。

しかし、面談なしのファクタリングには、メリットだけでなく注意すべき点もあります。

今回の記事では、面談なしファクタリングのメリット・デメリットや、お勧めファクタリング会社について取り上げていますので参考にしてください。

面談なしファクタリングのメリット・デメリット

面談なしのファクタリングは、直接ファクタリング会社と対面することなく、売掛金を現金化することが可能です。

最近のビジネス環境では、特に中小企業や個人事業主にとって、このような手軽さが大きな利点となっています。

ただし、面談なしのファクタリングサービスに関する注意点もありますので、まずはメリットとデメリットを把握した上で、利用したいファクタリング会社を探して頂きたいと思います。

面談なしのメリット

面談なしファクタリングの最大のメリットは、確かに時間とコストの節約です。

実際、一般的なファクタリングサービス利用者は、来店に平均して2～3時間を費やすとされています。

これに対し、オンラインでのファクタリング手続きは平均30分から1時間で完了することが多いです。

また、交通費に関しても、特に都市部では一往復に数千円を要するケースが少なくありません。

これらのコストを削減できるのは、特に中小企業や個人事業主にとって大きなメリットと言えるでしょう。

面談なしのデメリット

面談なしのデメリットとしては、直接的な対面によるコミュニケーションの欠如が挙げられます。

ファクタリングサービスに関する調査では、一定割合の利用者が「直接の対話を通じて信頼感を築くことが重要」と回答しているようです。

面談なしでは、サービス提供者との信頼関係構築が難しくなる可能性があり、これは長期的なビジネス関係に影響を及ぼすことが考えられます。

また、直接のやり取りが少ないことで、サービス内容の誤解や不明点が残るリスクも指摘されています。

面談がない場合、そのプロセスが不透明に感じられることがあり、「面談を通じて審査プロセスを理解したい」という利用者も一定数存在します。

これは、初めてファクタリングサービスを利用する企業や個人にとって、特に重要な点となりえます。

このような不安やリスクを軽減するには、ホームページでファクタリングサービスの情報をよく確認することが大切です。

確認したい点が記載されていなければ、契約前にお問い合わせなどで質問するなどして対応するようにしましょう。

面談なしファクタリングを利用する際は、これらのメリットとデメリットを総合的に考慮し、自社にとって最適な方法を選ぶことが重要です。

面談なしのお勧めファクタリング会社

ベストファクター

ベストファクターは、株式会社アレシアが運営するファクタリング会社です。

ベストファクターのサイトには、以下のような状況でも無料相談できることが説明されています。

• 開業したばかり
• 複数借り入れがある
• 税金滞納がある
• 業績が赤字
• 他社から断られた

他社から断られても相談できることが記載されており、審査の甘いファクタリング会社と言えるでしょう。

加えて、借入や税金滞納があっても相談できるとのことなので、柔軟に対応してもらえる可能性が高いです。

審査通過率も92.25％と高く、30万円以上の売掛金があれば、法人だけでなく個人事業主やフリーランスも利用できます。

申込みの方法は、WEB・電話・出張訪問などに対応しており、即日対応が可能で最短1時間という迅速な資金調達が可能です。

また、償還請求権なしの完全買い取りなので、万が一売掛先が倒産してもファクタリング利用者に支払い請求されることはないので安心です。

ベストファクターでは、保有している売掛債権を最大98％で買取可能かどうかが、5分でわかる簡単スピード診断のサービスを提供していますので、審査の手続をする前にスピード診断を利用してみるのもお勧めです。

ベストファクター公式サイトはこちら

アクセルファクター

アクセルファクターは、ネクステージ株式会社のグループ企業で、2018年10月にファクタリング事業を行うために設立されました。

アクセルファクターも、年間相談件数が3000件にのぼり、買取申込額も290億円超と取引実績が豊富なファクタリング会社です。

アクセルファクターの主な特徴は、即日入金の対応割合が高いことです。

公式サイトで確認すると、申込みの5割以上が即日振込されていることから、緊急な資金調達を望む多くの事業者に対して、実際に素早い対応を行っているファクタリング会社であることが分かります。

特に緊急な資金繰りに対応したい場合は、まずアクセルファクターへ相談することをお勧めします。

アクセルファクター公式サイトはこちら

一般社団法人日本中小機構金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービスは、手数料が1.5％～と割安に設定されています。

また、オンライン契約はもちろんですが郵送にも対応しています。

郵送による手続を選択しても、印紙代や郵送代などのコストもかからないため、ファクタリングにかかる費用を最小限に抑えることができます。

無料見積を利用すれば、30分程度で審査結果がわかります。

一般社団法人の日本中小企業金融サポート機構は、経営革新等支援機関ですから、ファクタリング以外の経営や資金繰りに関する相談にも対応可能です。

売掛金が少なかったり売掛金を保有していなくても、ファクタリング以外のサポートも可能ですので、資金繰りの相談先として検討してみることもお勧めしたいと思います。

日本中小企業金融サポート機構公式サイトはこちら

ビートレーディング

株式会社ビートレーディングは、2012年4月からファクタリング事業を開始しており、これまでに7.1万社、累計取扱高も1,550億円以上の実績があり、現在も右肩上がりで利用者が増加しています。

現在、5つの拠点（東京、宮城、愛知、大阪、福岡）があり全国対応のサービスを提供しています。

また、オンライン取引による手続きができ、最短2時間での資金調達が可能です。

2社間取引にも対応しているので、取引先にファクタリングの利用が知られることもありません。

手数料も2％～となっており、ファクタリングの相場よりもかなり安い料金設定になっています。

ビートレーディングの場合、下記の２つの書類で手続きが可能で、30分程度で審査結果や買取金額を確認することができます。

• 売掛債権に関する資料（契約書、発注書、請求書など）
• 口座の入出金明細（直近2か月分）

ちなみに、ビートレーディングに関しては、2022年7月31日（日）放送のTOKYO MX「ええじゃない課Biz」番組内で紹介されています。

ビートレーディングのサイト内で、動画を確認することができます。

8分ほどの動画で、ファクタリング及びビートレーディングのサービスについて、分かりやすく説明されていますので参考にしてみてはいかがでしょうか？

QuQuMo（ククモ）

QuQuMo（ククモ）は、必要書類が下記の2点のみと説明されています。

• 請求書
• 通帳

必要書類が請求書と通帳のみで済むので、準備の手間がかかりません。

さらに、これ以外にもQuQuMo（ククモ）をお勧めする理由があります。

• 入金が早い
• 手数料が安い
• セキュリティー面でも安心

QuQuMo（ククモ）は、入金の対応が早く最短2時間で入金が可能となっており、手数料も1％～と相場よりも安いです。

さらに電子契約サービスのクラウドサインを利用していますので、情報漏えいの心配がなく安心してファクタリングが利用できます。

QuQuMo公式サイトはこちら

フリーナンス

フリーナンスは、ＧＭＯクリエイターズネットワーク株式会社が提供している、フリーランス向けの金融支援サービスです。

フリーナンスでは、即日払い（ファクタリング）を3％~10％の手数料で利用することができます。

資金調達額も1万円の少額から可能で、手数料は利用する頻度に応じて下がるという仕組みになっています。

主にフリーランス向けのサービスとなっていますが、法人や個人事業主も利用できます。

会員登録するだけで「あんしん補償」が無料付帯されるという、他のファクタリング会社にはない特徴があります。

あんしん補償は、事故の補償や情報漏えいなどのトラブルを保障してくれるサービスです。

他にも多くの金融サービスを提供していることから、ファクタリング以外にも利用したいサービスがあれば、フリーナンスはお勧めのサービスです。

フリーナンス公式サイトはこちら

ペイトナー株式会社（旧yup株式会社）

ペイトナー ファクタリング（旧先払い）は、フリーランス向けのオンライン型ファクタリングサービスです。

ペイトナー ファクタリング（旧先払い）を利用する際に必要な書類は次の３つのみです。

• 請求書
• 本人確認書類
• 通帳

利用できる業種は幅広く、請求書を発行するフリーランスの方であれば、ほぼ全業種でサービスが利用できます。

最短10分という速さで資金調達が可能です。

ただし、新規登録時の最高取扱額は、25万円までと少額となっています。（※利用状況に応じて限度額は拡大していきます）

リピート率は70%以上、お客様満足度も98.5%と非常に高いですから、多くのフリーランスに支持されているファクタリング会社だと言えるでしょう。

これまで累計申込件数は20,000件、申込総額は50億円を突破しており、利用者や利用金額は右肩上がりに増加しています。

ファクタリングの利用手数料は、10%と固定されているので、利用の際に必要な金額を把握し易いです。

ペイトナー ファクタリング（旧先払い）公式サイトはこちら

ファクタリング以外の面談なしで利用できる資金繰り

出典：支払い.com

ファクタリングを利用したいけど、ファクタリングの申し込み条件を満たしていない場合の代替案についても紹介したいと思います。

法人や個人事業主の中には、ファクタリングを利用したいけど、現在保有している売掛金の金額が少なくて申込みの基準に達していないといったケースもありえます。

このようなときに、検討できる他のサービスとして「支払い.com」はお勧めです。

支払い.comとは、一律4%の手数料で現金払いをクレジットカード払いに変更してくれるサービスです。

金融業界での長い実績を持つクレディセゾンと、UPSIDERという企業が共同で運営しているため、安心してサービスを利用することができます。

これにより、最大60日程度の現金の支払いを先延ばしすることが可能となります。

このサービスに係る手数料は、一般的なファクタリングの手数料よりも低いため、ファクタリグを検討している方にも比較していただきたいサービスです。

支払い.comの利用手続きは非常にシンプルです。

法人や個人事業主が保有しているクレジットカードを使用して、簡単に手続きを行うことができます。

迅速に資金繰りの改善を図ることが可能なため、法人や個人事業主にとって、非常に魅力的なサービスと言えるでしょう。

特に、現在保有している売掛金が少なかったり融資の審査に通らない場合など、資金繰りの改善を目指す際に利用できる代替手段として、多くの法人や個人事業主から高い評価を受けている、支払い.comのサービスを利用することも検討してみる価値があります。

サービスの詳細はこちら⇒支払い.com

記事のまとめ

今回の記事では、面談なしで利用可能なファクタリング会社7選とそれらのメリット、注意点について解説しました。

面談なしファクタリングは、特に時間とコストの節約に役立ちますが、コミュニケーションの不足やプロセスの不透明感がデメリットとして挙げられます。

適切なファクタリングサービスを選ぶためには、各社のサービス内容をしっかり確認し、メリットとデメリットを総合的に考慮することが重要です。

自社に合ったファクタリング会社を選ぶ際の参考になれば幸いです。