提出書類少なめのファクタリング会社８選【個人事業主OK】

QuQuMo（ククモ）

必要書類が少なくて済むファクタリング会社で、個人事業主も利用できるのがQuQuMo（ククモ）です。

QuQuMo（ククモ）のサイトには、必要書類については下記の2点のみと説明されています。

• 請求書　
• 通帳

必要書類が請求書と通帳のみで済むので、準備の手間がかからないのは助かりますよね。

さらに、これ以外にもQuQuMo（ククモ）をお勧めする理由があります。

• 入金が早い（最短2時間）
• 手数料が安い（1％～)
• セキュリティー面でも安心（クラウドサイン)

QuQuMo（ククモ）は、入金の対応が早く即日対応で、最短2時間で入金が可能です。

また、手数料も1％～と相場よりも安いです。

さらに電子契約サービスのクラウドサインを利用していますので、情報漏えいの心配がありません。

参考：CLOUDSIGN　送信した契約書への不正アクセスの防止

入金が早く手数料が安いだけでなく、安心してオンライン契約ができるという点で、QuQuMo（ククモ）をお勧めしています。

ちなみに、クラウドサインは、上場企業の弁護士ドットコムが運営する電子契約サービスです。

業界のシェア80％を超えるサービスで、知名度も高く安心して利用できます。

QuQuMo（ククモ）は、取引先に通知が不要な2社間ファクタリングに対応していますし、スマホやパソコンでお住まいの地域に関係なく手続きが可能です。

ラボル（Labol）

labol（ラボル）は、個人事業主や小規模事業者に特化したファクタリング会社で、その特徴は柔軟な審査と24時間振り込みをしてくれる点です。

他店で断られた方や独立直後、業種に関わらず請求書さえあれば利用できる可能性が高いです。

18時までの申し込みで、審査が終わり次第、土日も営業で24時間365日いつでも振り込みを行ってくれるので、緊急に現金が必要となる場合に利用を検討したいファクタリング会社です。

ラボルのサービスには、土日OK、完全オンライン契約、最短30分入金、365日営業といった特徴があります。

また、個人事業者・フリーランス向けのサービスを提供しており、手数料は一律10％です。

買取金額は1万円からとなっており、全国対応でサービスを提供しています。

少額の資金調達にも対応しているラボルは、個人事業主やフリーランスの方々にとって非常に便利なファクタリング会社と言えるでしょう。

フリーナンス

このようにフリーナンスは、ファクタリング以外にも複数のサービスを併用できるため、利用するメリットの多いファクタリング会社と言えます。

また、MSFJでは乗り換え専用ファクタリングのサービスも提供しています。

すでに他社でファクタリングを利用していても、別の売掛金を保有しておりファクタリングを検討している場合は、手数料がどのくらい変わるのかを調べてみることもお勧めです。

個人事業主やフリーランスに対応している

個人事業主やフリーランスでも利用できるファクタリング会社は、審査が緩い傾向にあります。

法人と比べて、個人事業主やフリーランスの場合、信用力などを正確に見極めにくいため、利用を断っているファクタリング会社も少なくありません。

しかし、個人事業主やフリーランスにも対応しているファクタリング会社や、中には個人事業主・フリーランス専門のファクタリング会社も少数ですが存在します。

こうしたファクタリング会社は、比較的審査が緩いと言えます。

少額や小口でも利用できるファクタリング会社の方が、審査には通りやすいでしょう。

ファクタリング利用者にとって、手数料は安いほうが良いですが、審査の通りやすさを最優先で考えるなら、手数料が高いほうが有利と言えます。

基本契約書

売掛先企業と継続的な取引を行っている場合、請求書や納品書がないこともあります。

ファクタリングの提出書類に関するよくある５つの質問

Q1.ファクタリングを利用する際、法人と個人事業主で提出する書類は異なりますか？

ファクタリングを申し込む際の書類提出要件は、個人事業主と法人で異なる点があります。

具体的には、法人が提出を求められる主な書類には、年次の決算書や公的な登記簿謄本が含まれます。

一方、個人事業主の場合、前年度の確定申告書、開業時に提出した開業届、さらには税金関連や社会保険の納付証明書や領収書などが必要とされることが多いです。

これらの書類は、ファクタリング会社が申し込み者の信用状態や経営状況を詳しく把握するためのものとなります。

Q2.通帳がない場合、審査にどのような影響がありますか？

ファクタリングの審査プロセスにおいて、通帳は申し込み者の財務状況や取引履歴を確認するための主要な書類として位置づけられています。

通帳を持っていない、あるいは提出できない場合、審査の所要時間が増加するリスクが高まります。

さらに、通帳による取引履歴の証明が難しい場合、代わりとなる書類、例えば取引先からの証明書や他の金融機関からの取引履歴など、追加の情報提供が要求されることも考えられます。

Q3.ファクタリングの申し込みに請求書は必要ですか？また、請求書がない場合はどうすればよいですか？

ファクタリングサービスを利用する際、請求書は申し込み者の売掛金の実態を示す主要な証拠書類として位置づけられています。

この請求書をもとに、ファクタリング会社は売掛金の額や支払い期限、取引先の信用状態などを評価します。

しかし、何らかの理由で請求書を提出できない場合、代わりに発注書や納品書を提出することで、取引の実態を証明することが期待されます。

これらの書類は、請求書が存在しない場合の補完的な役割を果たし、取引の信頼性を確認するためのものとなります。

ただし、発注書や納品書では、ファクタリングが利用できない可能性もありますので、ファクタリング会社に確認することが重要です。

Q4.個人事業主がファクタリングを利用する場合、具体的にどのような書類が必要ですか？

ファクタリングを申し込む際、個人事業主は特定の書類を準備する必要があります。

これらの書類は、事業の健全性や信用状態を評価するためのものとなります。

具体的には、請求書や通帳、さらに開業届や確定申告書が必要となるケースもあります。

税務関連の納税証明書や税金の領収書、社会保険料の支払い状況を示す社会保険の納付書なども、審査の際に提出が求められることが多いです。

Q5.ファクタリングの申し込みに必要な書類の中で、最も重要視されるものは何ですか？

ファクタリングの申し込みプロセスにおいて、多くの書類が提出を求められますが、中でも請求書は特に重要な位置を占めています。

請求書は、売掛金の額、支払い期限、取引先の詳細など、取引の核心的な情報を網羅しているため、ファクタリング会社はこの請求書を基に申し込み者の信用状態や取引の健全性を評価します。

そのため、正確かつ最新の請求書の提出は、スムーズな審査過程を進めるための鍵となります。

記事のまとめ：提出書類少なめのファクタリング会社８選【個人事業主OK】

ファクタリングは、ヨーロッパやアメリカを中心に、既に主要な資金調達手段としての地位を築いており、日本でも近年、注目される資金調達手段としての地位を確立しつつあります。

特に、民法の改正やFinTechの発展により、ファクタリングの利用が増加しています。

今回の記事でご紹介した業者は、提出書類が少なめで手数料も相場より割安なところが多く、利用しやすいファクタリング会社です。

気になるファクタリング会社があれば、公式サイトで詳細をご確認下さい。